36 млн тенге через чужое имя: как жертва мошенников оказалась должна банку и компании
Зухра Валиева не пользовалась услугами Нурбанка, пока в июне 2026 года не узнала, что на её имя зарегистрировали счета и выпустили банковские карты. За шесть дней через них прошло почти 36 млн тенге, хотя женщина утверждает, что не участвовала в этих операциях. Проверка финансового регулятора выявила нарушения при идентификации клиента, но впоследствии суд обязал Валиеву вернуть компании часть переведённых мошенниками средств.
Как на имя женщины открыли банковские счета
История Валиевой началась со звонка незнакомца, который потребовал вернуть якобы ошибочно переведённые деньги.
- Неожиданный звонок. 17 июня 2026 года женщине позвонил мужчина, заявивший, что отправил деньги на её счёт. Сначала Валиева решила, что это мошеннический звонок, однако затем получила квитанцию с собственными персональными данными и реквизитами Нурбанка.
- Обращение в банк. Женщина связалась с колл-центром, а затем приехала в отделение в Туркестане. Там она потребовала заблокировать счета и запросила выписки, из которых узнала о многочисленных переводах.
- Проверка регулятора. АРРФР установило, что счета открыли без надлежащей идентификации клиентки. По данным агентства, биометрическую проверку провели с использованием социальной инженерии, без фактического участия и согласия Валиевой.
Таким образом, женщина узнала о банковских продуктах спустя шесть дней после их оформления. Она утверждает, что не получала уведомлений об открытии счетов и не распоряжалась поступавшими средствами.
Читать о других подобных случаях можно в криминальных новостях (https://centralmedia24.kz/category/history/kriminal/) на портале CentralMedia24.
Почти 36 млн тенге и нарушения банковской проверки
После обращения Валиевой финансовый регулятор изучил действия Нурбанка. Представленные документы позволили восстановить последовательность операций и выявить недостатки в процедуре проверки личности.
- Сумма транзакций. С 11 по 17 июня через счета, оформленные на имя Валиевой, прошло 35 930 796 тенге. Деньги поступали на счета и затем переводились дальше.
- Поддельная идентификация. По словам женщины, сотрудники банка показали ей видеозапись человека, внешность которого напоминала её собственную. Валиева предположила, что мошенники использовали искусственный интеллект, однако конкретный способ создания видео официально не установлен.
- Реакция банка. После внутренней проверки Нурбанк сообщил, что доводы заявительницы подтвердились частично. Нескольких сотрудников привлекли к дисциплинарной ответственности, а материалы направили в полицию Алматы.
- Позиция регулятора. АРРФР зафиксировало нарушения требований к идентификации клиента и сообщило о рассмотрении вопроса о надзорном реагировании. Сведений об окончательном решении по этой мере в документах нет.
Несмотря на выявленные нарушения, вопрос о возмещении ущерба остался нерешённым. Установление недостатков банковской проверки само по себе не привело к автоматическому возврату средств пострадавшим от мошеннических переводов.
Почему суд обязал Валиеву вернуть 3,2 млн тенге
Одним из получателей денег стала компания ТОО «ТЭК Транс». Предприятие заявило, что перевело средства в результате обмана, и обратилось в суд с требованием взыскать часть суммы с Валиевой.
- Перевод компании. 17 июня на счёт, оформленный на имя женщины, поступили 3,2 млн тенге. По словам Валиевой, мошенники выдавали себя за учредителя предприятия и убеждали директора срочно отправить деньги на несколько счетов.
- Судебное решение. 29 сентября суд города Алатау удовлетворил иск компании. Переведённые средства признали неосновательным обогащением и постановили взыскать с Валиевой 3,2 млн тенге, а также 96 тысяч тенге государственной пошлины.
- Намерение обжаловать. Женщина заявила, что не получала и не тратила эти деньги, и намерена оспаривать решение суда. При этом, согласно представленным материалам, финансовый регулятор ранее подтвердил отсутствие её фактического участия в открытии счетов.
В результате Валиева оказалась ответчиком по делу о возврате денег, хотя утверждает, что сама стала жертвой мошеннической схемы. По представленным сведениям, организаторы переводов и конечные получатели средств на тот момент установлены не были.
История Зухры Валиевой показывает, насколько серьёзными могут быть последствия использования чужих персональных данных для открытия банковских счетов. В этом случае регулятор выявил нарушения идентификации, а банк сообщил о дисциплинарных мерах в отношении сотрудников, однако женщина столкнулась с требованием вернуть миллионы тенге. Она намерена обжаловать судебное решение и добиваться расследования обстоятельств произошедшего. Дальнейшее развитие дела будет зависеть от результатов судебного обжалования и работы правоохранительных органов. СМИ CentralMedia24 продолжают освещать подобные истории, обращая внимание на вопросы цифровой безопасности, ответственности финансовых организаций и защиты людей, чьи данные используют мошенники.